Kripto Yatırımında Parayı 8 Ayrı Şirket Hesabına Bölme Tuzağı

Olay

Tunceli'de yaşayan bir vatandaş, sosyal medyada karşısına çıkan bir kripto yatırım platformuna üye oldu. Platformdaki panelde, yatırdığı her tutarın hızla büyüdüğünü gösteren rakamlar vardı; ancak parayı yatırmak için tek bir hesap değil, sırayla farklı şirketlere ait toplam 8 ayrı banka hesabı kullanması istendi. Her yeni "yatırım turu" için ayrı bir şirket hesabı gösterilmesi, mağdura önce tuhaf gelse de site yöneticilerinin verdiği güvence ve panelde büyüyen sanal bakiye onu ikna etti.

Zaman içinde vatandaş, bu 8 farklı şirket hesabına toplam 3 milyon 480 bin TL gönderdi. Parasını çekmek istediği anda ise hesabına erişemedi, site yöneticilerine ulaşamadı ve dolandırıldığını fark ederek şikâyette bulundu. Dersim (Tunceli) Cumhuriyet Başsavcılığı koordinesinde, Nazımiye Cumhuriyet Başsavcılığının yürüttüğü soruşturma kapsamında Tunceli Siber Suçlarla Mücadele Büro Amirliği paranın izini sürdü; şebekenin kullandığı 8 şirket hesabında toplam 55 milyon TL işlem hacmi olduğu belirlendi.

İstanbul, Balıkesir, Hatay, Mersin ve Manisa'da eş zamanlı düzenlenen operasyonda 10 şüpheli tespit edildi; bunlardan 6'sı bu soruşturma kapsamında tutuklanırken 2 şüphelinin farklı suçlardan zaten cezaevinde olduğu ortaya çıktı. Aramalarda 5 cep telefonu, 3 SIM kart ve 1 dizüstü bilgisayar ele geçirildi.

Yöntem Nasıl İşliyor?

1. Sosyal medya reklamı veya tanıdık üzerinden ulaşılan bir "yatırım platformu", panelinde sürekli artan sahte kâr rakamları göstererek güven inşa eder.
2. Yatırımcıdan para istenirken, tek bir kurumsal hesap değil, sık sık değişen farklı şirket adlarına ait hesaplar gösterilir; bu, "her seferinde yeni bir fon/işlem açtığımız için" gibi makul bahanelerle açıklanır.
3. Sık hesap değişimi aslında parayı birden fazla kanaldan geçirip izini karıştırmaya, tek bir hesabın donmasını önlemeye ve soruşturmayı yavaşlatmaya yarar.
4. Panelde görünen bakiye tamamen kurgusaldır; gerçek bir borsa veya yatırım aracına bağlı değildir.
5. Para çekme talebi geldiğinde ek "vergi", "komisyon" ya da "hesap doğrulama" bedeli istenir; ödenmezse hesap donar, ödenirse de para bir daha geri gelmez.

Uyarı Sinyalleri

• Yatırım yapmanız için tek bir kurumsal hesap yerine sürekli değişen, farklı şirket adlarına kayıtlı IBAN'lar gösterilmesi.
• Platformun resmî bir borsa, SPK lisansı veya kurumsal internet sitesi olmadan yalnızca bir uygulama/panel üzerinden çalışması.
• Panelde çok kısa sürede olağanüstü yüksek kâr gösterilmesi.
• Para çekme talebinde ek ücret istenmesi ya da işlemin sürekli "onay bekliyor" gösterilmesi.
• Site yöneticilerine yalnızca sohbet uygulamaları üzerinden ulaşılabilmesi, telefonla aranan bir müşteri hizmetinin bulunmaması.

Nasıl Korunursunuz?

• Kripto veya yatırım platformuna para göndermeden önce şirketin SPK/MASAK nezdinde herhangi bir izni olup olmadığını sorgulayın; resmî bir lisans yoksa yatırım yapmayın.
• Ödemenizin her seferinde farklı bir şirket hesabına yönlendirilmesini normal karşılamayın; bu, paranın izini kaybettirmeye yönelik bilinen bir yöntemdir.
• Panelde gördüğünüz "kâr" rakamlarına değil, parayı çekip gerçekten elinize geçip geçmediğine güvenin.
• Yatırım yapmadan önce platformun adını "dolandırıcılık" veya "şikâyet" kelimeleriyle birlikte arayın; çoğu vaka önceki mağdurların paylaşımlarıyla ortaya çıkar.
• Tanıdıklarınızın "kazandım" demesine değil, kendi araştırmanıza güvenin; bu tür şebekeler önce küçük bir çevreyi kazandırıp referans olarak kullanır.

Dolandırıldıysanız Ne Yapmalısınız?

• Hemen 112'yi arayın veya en yakın Cumhuriyet Savcılığına başvurun.
• Bankanızı derhâl arayıp gönderdiğiniz tüm transferleri bildirin ve alıcı hesapların dondurulmasını talep edin.
• Platformun adını, kullandığı IBAN'ları, ekran görüntülerini ve yazışmalarınızı silmeden saklayın.
• Şikâyetinizi ilinizdeki Siber Suçlarla Mücadele Büro Amirliğine de iletin; farklı illerdeki mağdurların şikâyetleri birleştiğinde soruşturma güçlenir.
• Aynı platformu kullanan başka kişiler varsa onları uyarın ve platformu ilgili şikâyet kanallarına bildirin.

Kaynaklar

• Sabah – Tunceli merkezli 5 ilde sahte yatırım çetesi operasyonu: 8 tutuklama
• İHA – Tunceli merkezli sahte kripto operasyonu: 8 kişi tutuklandı