Adınıza Habersiz Açılan Hesap: Parayı Çektirme Tuzağı
Bursa İnegöl'de bir gencin kimlik bilgileriyle habersizce banka hesabı açtıran çete, hesaba gelen parayı çekip getirmesini isterken polise yakalandı.
Olay
Bursa'nın İnegöl ilçesinde yaşayan bir genç, ailesiyle birlikte kendi adına açılmış olduğunu hiç bilmediği bir banka hesabından habersizce arandı. Telefondaki kişiler, "hesabına para geldi" diyerek gencin bu parayı bankadan çekip kendilerine teslim etmesini istedi. Kimlik bilgilerinin nasıl ele geçirildiği netleşmemiş olsa da, ailesi durumu tuhaf bulup hemen araştırmaya başladı ve gencin adına, kendisinin hiçbir işlem yapmadığı bir hesabın gerçekten var olduğunu öğrenince polise başvurdu.
Genç ve ailesi, emniyetin yönlendirmesiyle şüphelilerle görüşmeyi sürdürüp buluşma ayarladı; şüpheliler parayı almak üzere bankanın önüne geldiğinde, bölgede önceden konuşlanmış polis ekipleri tarafından yakalandı. Yakalanan beş kişinin hesaplarında yapılan incelemede, dolandırıcılık yoluyla elde edildiği değerlendirilen yaklaşık 500 bin TL tespit edildi. Şüpheliler emniyetteki işlemlerinin ardından adliyeye sevk edildi.
Yöntem Nasıl İşliyor?
- Çete, ele geçirdiği kimlik bilgileriyle — kişinin bilgisi ve rızası olmadan — üçüncü bir kişi adına banka hesabı açtırıyor; bu hesap, dolandırıcılıktan elde edilen paranın izini kaybettirmek için bir aktarma noktası olarak kullanılıyor.
- Hesap sahibi olan kişi, kendi adına böyle bir hesap açıldığından tamamen habersiz yaşamaya devam ediyor; hesap genellikle bankacılık uygulamasına da bağlı olmadığı için hareketlerden haberi olmuyor.
- Başka bir dolandırıcılık mağdurundan elde edilen para bu hesaba yatırıldıktan sonra çete, hesap sahibini arayıp "hesabınıza para geldi, çekip bize teslim edin" diyerek onu bir kurye gibi kullanmaya çalışıyor.
- Bu şekilde parayı bizzat çeken kişi, farkında olmadan hem paranın izini yeniden karıştırıyor hem de kendisini soruşturmada "para katırı" (aracı) konumuna sokma riskiyle karşı karşıya kalıyor.
Uyarı Sinyalleri
- Hiç başvurmadığınız bir bankadan veya tanımadığınız bir hattan "hesabınıza para geldi, gelin çekin" şeklinde beklenmedik bir arama almak.
- Aramayı yapan kişinin, parayı çekip kendisine veya bir kuryeye elden teslim etmenizde ısrar etmesi.
- Süreç boyunca resmî bir banka şubesi, e-Devlet bildirimi ya da yazılı bir belge yerine yalnızca telefon görüşmesiyle yönlendirilmeniz.
- Ailenizden veya yakın çevrenizden, adınıza tanımadığınız bir işlem ya da hesap hareketi olduğuna dair bir uyarı gelmesi.
Nasıl Korunursunuz?
- Kimlik fotokopisi, kimlik numarası veya kimlik belgesi fotoğrafını hiçbir zaman tanımadığınız kişi veya kurumlarla, "acil" denilse bile paylaşmayın.
- e-Devlet üzerinden "Bankacılık Bilgilerim" veya BDDK/bankanızın uygulaması üzerinden adınıza kayıtlı hesapları periyodik olarak kontrol edin.
- Size ait olmadığını düşündüğünüz bir hesaptan "para geldi, çekin" diyen her türlü telefon talebini reddedin ve doğrudan 155 Polis İmdat'ı arayın.
- Kimliğinizin çalındığından şüpheleniyorsanız bankanıza ve Nüfus Müdürlüğü'ne giderek adınıza yeni hesap/kredi açılmasını engelleyecek önlemleri sorun.
Dolandırıldıysanız Ne Yapmalısınız?
- Hemen 155 Polis İmdat'ı arayın veya en yakın karakola/Cumhuriyet Savcılığına başvurup şikâyetçi olun.
- Adınıza açıldığını öğrendiğiniz hesabı bankaya bildirip derhâl kapatılmasını ve işlemlerin dondurulmasını talep edin.
- Telefon görüşmelerinin tarih ve saatlerini, gelen numaraları ve varsa yazışmaları delil olarak saklayın.
- Süreçte kendinize karşı da bir soruşturma açılmaması için, hesabın sizin bilginiz/rızanız olmadan açıldığını gösteren tüm belgeleri (şikâyet dilekçesi, banka yazışmaları) titizlikle koruyun.
Kaynaklar
Deneyiminizi Paylaşın
Bu yöntemle karşılaştıysanız deneyiminiz başkalarını koruyabilir. Yorumlar, güvenliğiniz için incelendikten sonra yayımlanır; bağlantı ve telefon numarası içeremez.