İstanbul'da Şirkete 'Banka Güvenlik Koordinatörü' Vurgunu

Olay

İstanbul'da küçük ölçekli bir şirket işleten bir iş insanını telefonla arayan bir kişi, kendisini bankanın "güvenlik koordinatörü" olarak tanıttı. Arayan, şirketin ticari hesabında olağan dışı ve şüpheli bir hareket tespit edildiğini, parayı kaybetmemesi için derhâl "güvenli" kabul edilen başka hesaplara aktarması gerektiğini söyledi. Telefondaki kişinin bankacılık terimlerini doğru kullanması ve konuyu bir kurumsal hesap güvenliği meselesi gibi sunması, şirket sahibini ikna etti.

Art arda yönlendirilen birkaç işlemle şirket sahibi, toplamda 20 milyon 875 bin 215 TL ve 39 bin euroyu belirtilen hesaplara gönderdi. Kısa süre sonra durumdan şüphelenip bankasıyla iletişime geçen mağdur, aktardığı paranın kendi hesabına hiçbir güvenlik işlemiyle ilgisi olmadığını, doğrudan dolandırıcıların kontrolündeki hesaplara gittiğini anladı. Şikâyet üzerine İstanbul Emniyeti Asayiş Şube Müdürlüğü Dolandırıcılık Büro Amirliği ekiplerinin yürüttüğü soruşturmada, paranın izini takip eden ekipler şebekenin organizatörlerden hesap sağlayan kişilere, kuyumculardan kripto para aracılarına uzanan katmanlı bir yapıyla çalıştığını belirledi. Düzenlenen operasyonda gözaltına alınan 13 şüpheli, çıkarıldıkları mahkemece tutuklandı.

Yöntem Nasıl İşliyor?

1. Dolandırıcılar hedef olarak genellikle şirket sahiplerini veya muhasebe/finans yetkililerini seçer; bir işletmenin hesabında tek seferde büyük tutarların hareket etmesi, büyük bir transferi "normal" göstermeyi kolaylaştırır.
2. Arayan kişi kendini bankanın güvenlik veya risk biriminden biri gibi tanıtır, gerçek bankacılık terimleri ve kurumsal bir üslup kullanarak güven kurar.
3. "Hesabınızda şüpheli hareket var, parayı kaybetmeden koruma altına almanız gerekiyor" cümlesiyle aciliyet ve korku duygusu uyandırılır; mağdura düşünme ve başkasına danışma fırsatı bırakılmaz.
4. Para, tek bir hesaba değil art arda birden fazla "güvenli hesaba" küçük adımlarla yönlendirilir; bu, tek bir büyük transferin dikkat çekmesini önler.
5. Toplanan para hızla kuyumcu ve kripto para işlemleri üzerinden farklı ellere dağıtılarak izi kaybettirilmeye çalışılır; kullanılan temel psikolojik kancalar otorite (banka kimliği), aciliyet (anlık kayıp tehdidi) ve mağdurun kendi parasını "kurtardığına" inandırılmasıdır.

Uyarı Sinyalleri

• Sizi arayan kişinin bankacılık terimlerini doğru kullanması veya "koordinatör", "güvenlik uzmanı" gibi resmi bir unvan taşıması, gerçekten banka çalışanı olduğu anlamına gelmez.
• Hiçbir banka, şirket hesabınızdaki parayı telefonda yönlendirilen başka bir hesaba aktarmanızı "güvenlik" gerekçesiyle istemez.
• Görüşme sırasında telefonu kapatmamanız, muhasebeciniz veya ortağınızla görüşmemeniz için ısrar edilmesi ciddi bir kırmızı bayraktır.
• Kısa aralıklarla art arda farklı hesaplara yapılan, "acele" vurgulu transfer talepleri.
• İşlemin "şimdi" yapılmazsa şirketin tüm parasının kaybolacağı gibi zaman baskısı yaratan ifadeler.

Nasıl Korunursunuz?

• Böyle bir arama aldığınızda telefonu kapatın; bankanızı yalnızca kartınızın veya hesap sözleşmenizin arkasındaki resmî numaradan siz arayarak durumu doğrulayın.
• Şirketinizde belirli bir tutarın üzerindeki tüm transferler için iki kişinin onayını zorunlu kılan bir iç kural (çift imza/çift onay) uygulayın; tek bir telefon görüşmesiyle büyük tutarların hareket etmesine izin vermeyin.
• Muhasebe veya finans ekibinizi bu yöntemle ilgili önceden bilgilendirin; "banka arayıp güvenli hesaba yönlendirme" taleplerinin her zaman şüpheyle karşılanması gerektiğini birlikte netleştirin.
• Bankanızın mobil uygulamasını veya internet şubesini, karşı tarafın yönlendirmesiyle değil kendi bildiğiniz adımlarla kullanın; ekran paylaşımı istenmesi tek başına ciddi bir uyarı işaretidir.
• Şüpheli bir arama aldığınızda numarayı ve konuşma detaylarını kaydedin, gerekirse 155 Polis İmdat hattını arayarak bilgi verin.

Dolandırıldıysanız Ne Yapmalısınız?

• Hemen 112'yi arayın veya en yakın Cumhuriyet Savcılığına başvurarak suç duyurusunda bulunun.
• Bankanızı derhâl arayıp yapılan transferleri bildirin ve mümkünse işlemin geri çağrılmasını (iade) talep edin.
• Görüşme kaydı, ekran görüntüsü, arayan numara ve gönderdiğiniz IBAN bilgileri gibi tüm delilleri saklayın.
• Şirket ortaklarınızı ve çalışanlarınızı durumdan haberdar edin; aynı şebekenin başka çalışanlarınızı da hedef alma ihtimaline karşı tetikte olun.

Kaynaklar

• Şirket sahibine büyük oyun! 20,8 milyon TL ve 39 bin euro buhar oldu
• "Hesabınızda sıkıntı var" dediler, şirketin kasasını boşalttılar: 20 milyondan fazla parayı kaptırdı