"Hesabını Kirala, Para Kazan" Tuzağı: Mardin'de IBAN'ını Kiralayan Genç Tutuklandı

Olay

Mardin'de yaşayan 18 yaşındaki bir genç, 2025 baharında bir arkadaşının teklifiyle karşılaştı: "Benim hesabım bloke oldu, bana borç gönderecekler. Hesabını kullandır, sana 8 bin lira vereyim." Genç teklifi kabul etti; kısa süre sonra hesabına 150 bin TL geldi. Parayı bankadan çekip arkadaşına teslim etti. Birkaç hafta sonra kapısını polis çaldı: hesabından geçen para, bir dolandırıcılık mağdurunun parasıydı. Genç "nitelikli dolandırıcılık" şüphesiyle tutuklanıp cezaevine gönderilirken, parayı organize eden arkadaşı serbest bırakıldı. Ailenin avukatı, yalnızca bir haftada benzer 7 dosyayla karşılaştığını, hesabını kiralayanların içeride, işi organize edenlerin ise dışarıda olduğunu söyledi.

Bu tablo Türkiye genelinde giderek yaygınlaşıyor ve hukukçulara göre benzer dosyaların sayısı her ay artıyor. Ulusal kanallara yansıyan bir başka vakada, geçim sıkıntısındaki bir vatandaş sosyal medyada gördüğü "banka hesabı kiralanır" grubuna girdi; hesabı yasa dışı bahis ve kumar parasının aklanmasında kullanıldı. Ayrılmak istediğinde silahla tehdit edildi, hakkında art arda davalar açıldı. Aynı gruba girmiş yaklaşık 60 kişiden söz ediliyor. Ticaret Bakanlığı da IBAN kiralama ilanlarına karşı harekete geçtiğini duyurdu; internet siteleri ve sosyal medyadaki bu ilanlar hakkında erişim engeli ve suç duyurusu süreçleri işletiliyor.

Yöntem Nasıl İşliyor?

1. Çeteler, sosyal medya ve mesajlaşma gruplarında "ek gelir", "evden kazanç", "günlük ödeme" başlıklı ilanlar açar; hedef, geçim sıkıntısı yaşayan gençler ve öğrencilerdir.
2. Bazen ilan bile gerekmez; bir tanıdık "hesabım bloke, sana komisyon veririm" diye rica eder. Sosyal bağ, sorgulamayı engeller.
3. Kiralanan hesap; dolandırıcılık, yasa dışı bahis veya kumar parasının transferinde kullanılır. Para izinin kolluk tarafından takip edilen ilk halkası, hesap sahibidir.
4. Mağdurlar şikâyetçi olduğunda banka kayıtları doğrudan hesap sahibini gösterir; asıl organizatörler kimliklerini gizlemiştir.
5. Vazgeçmek isteyen hesap sahipleri tehdit ve şantajla sistemde tutulur; "bilmiyordum" savunması ise mahkemelerde çoğu zaman kabul görmez.

Uyarı Sinyalleri

• "Hesabını kullandır, komisyon al" şeklindeki her teklif — kimden gelirse gelsin.
• Sosyal medyada "IBAN kiralama", "hesap kiralanır", "günlük ödeme ile ek gelir" ilanları.
• Tanıdık birinin "hesabım bloke oldu" diyerek büyük bir tutarı sizin hesabınız üzerinden geçirmek istemesi.
• Hesabınıza kaynağını bilmediğiniz paraların gelip hemen çekilmesinin veya başka hesaba aktarılmasının istenmesi.
• Karşılığında önerilen paranın, yapılan "iş"e göre açıklanamayacak kadar yüksek olması.

Nasıl Korunursunuz?

• Banka hesabınızı, kartınızı ve internet bankacılığı şifrelerinizi hiç kimseyle paylaşmayın; hesap, sahibinin kimliğiyle işler ve tüm sorumluluk size aittir.
• "Sadece para geçecek" tekliflerini işbirliği değil, suça davet olarak okuyun; kiralanan hesaplar dolandırıcılık ve kara para aklamada kullanılıyor.
• Yakın arkadaş veya akraba ricalarında da kural aynıdır: parasının kaynağını göremediğiniz hiçbir transferi üstlenmeyin.
• Gençlerinizle konuşun: bu tuzağa en çok 18-25 yaş arası, hızlı para arayan kişiler düşürülüyor.
• Hesabınıza bilmediğiniz bir para geldiyse dokunmayın; bankanızı arayıp kaydını tutturun ve iade sürecini banka üzerinden yürütün.

Dolandırıldıysanız Ne Yapmalısınız?

• Hesabınızı kullandırdıysanız ve şüpheli transferler olduysa, beklemeden kendiniz savcılığa başvurun; sürecin sizden önce polisle başlaması aleyhinize işler.
• Teklifi yapan kişiyle tüm yazışmaları, ilan ekran görüntülerini ve tanıklık edebilecek kişilerin bilgilerini saklayın; bunlar kandırıldığınızı gösteren en güçlü delillerdir.
• Tehdit ediliyorsanız 112'yi arayın ve şikâyetinize tehdidi de ekleyin; çeteler suskunluğu baskıyla sağlamaya çalışır.
• Bankanıza durumu bildirip hesabınızı kapattırın veya dondurtun; yeni transferlerin önüne geçin.
• Bir ceza avukatından destek alın; bu dosyalarda ifade aşaması, sonucu büyük ölçüde belirliyor.

Kaynaklar

• 8 bin liraya banka hesabını kullandırdı, gelen 150 bin lira dolandırıcılık parası nedeniyle tutuklandı (DHA)
• Banka hesaplarına dikkat: Hesabına gelen 150 bin lira sonu oldu (NTV)
• Ticaret Bakanlığı, IBAN kiralama ilanlarına karşı harekete geçti (Ticaret Bakanlığı)